בשנים האחרונות פוליסת חיסכון מחליפה בהדרגה את תוכניות החיסכון והפיקדונות המסורתיים בבנקים, ומשתלטת על המקום שמילאו בעבר קופות הגמל כמכשיר חיסכון לטווח בינוני. יתרונות פוליסת חיסכון בכל הנוגע לגמישות הפעולה והתשואות הנאות הופכות אותה לבחירה האידאלית גם לחסרי ניסיון בהשקעות בשוק ההון. 

פוליסת חיסכון היא מכשיר השקעה בשוק ההון, כאשר הלקוח בוחר מסלול השקעה ברמת סיכון המתאימה לצרכיו ולאופיו, ומנהלי ההשקעות בחברות הביטוח מנהלים אותו עבורו במטרה לצבור רווחים ללקוחות החוסכים. העלות של פוליסת חיסכון עבור החוסך היא בדמי הניהול ותשלום מס רווח הון של 25% בעת המשיכה בלבד. 

יתרונות פוליסת חיסכון: סכומי הפקדה גמישים, משיכה חופשית בכל מיני אפשרויות שונות, ניהול השקעות מקצועי, השקעה בנכסים בלתי סחירים, מעבר בין מסלולי השקעה ללא אירוע מס, דמי ניהול קבועים בחוזה ולא ניתנים לשינוי ואפשרות להלוואה על חשבון החיסכון בתנאים מועדפים. 

במהלך שנים של ניסיון ועבודה עם מגוון רחב של לקוחות, אימצנו דפוסי עבודה המאפשרים לנו להציע לכל אחד מלקוחותינו, בכל גיל, רמת הכנסה או מצב משפחתי, את התכנון הפיננסי האסטרטגי הייחודי המתאים לצרכיו. 

*אין באמור משום יעוץ השקעות ונייר זה אינו מחליף ניתוח תיק אישי על-ידי בעל רישיון אשר יתאים את המוצר המתאים לפי העדפות ונתוני הלקוח.